銀監(jiān)檢查組的組長韓全是一個四十五歲的中年人，但是頭發(fā)全白了，梭型的胖胖的紅臉，一副讓人信賴的憨態(tài)。他笑著向王曉燕要員工家屬情況表和身份證號碼。
王曉燕道：“我們支行每個工作人員的家屬情況表及其身份證號碼，都按照要求分別上報上級部門和銀監(jiān)部門的?！?br/>
韓全解釋說：“是這樣，你們城南支行員工的家屬情況表及其身份證號碼我們帶來的，但要核對一下有無出入。你看這個叫馬東的客戶經(jīng)理，他在表上只填了一個母親，難道他沒有父親、老婆和兄弟姐妹嗎？”
王曉燕仔細(xì)一看，“咦，這份表什么時候上報的？我怎么沒看見過?！?br/>
旁邊的章彩云道：“報這張表的時候，你剛好受傷住院了，是呂萍填報的?！?br/>
韓全問：“應(yīng)該弄錯了吧，我們銀行條件這么好，看這馬東三十歲了還沒結(jié)婚，不太可能吧？”
王曉燕一笑道：“這個倒是真的。”
“你這個行長啊，對大齡的員工生活，也是要關(guān)心一下的，不能只顧著工作，”韓全調(diào)侃道。
“嘻嘻，”章彩云譏笑道，“韓領(lǐng)導(dǎo)，您有所不知，這位員工的生活是很豐富的，不用我們關(guān)心?！?br/>
韓全瞧了瞧章彩云，一臉困惑茫然：
“難道兄弟姐妹都沒有一個？”
章彩云應(yīng)道：“有一個妹妹?！?br/>
“表上沒有?。俊?br/>
章彩云道：“我記得當(dāng)時是沒有填他妹妹?！?br/>
“為什么？”
“馬東說他妹妹已經(jīng)定親了，不是他家里的人啦，所以沒有填上去?！?br/>
“這是不對的，”韓全批評道，“叫他把她妹妹的名字和身份證號碼報來?！?br/>
當(dāng)呂萍向馬東說檢查組要他妹妹的身份證號碼時，馬東目光呆滯，一邊啊啊哦哦應(yīng)著，一邊快速想著辦法，末了誑道：
“我妹妹可能跟她男朋友，去很遠(yuǎn)很遠(yuǎn)的地方了?！?br/>
呂萍道：“那打她電話問啊?！?br/>
“好好，”馬東胡亂撥了一個電話，打不通，“唉，奇怪，怎么沒信號？呂萍，我等會再打打看?！?br/>
呂萍回來對王曉燕說：“馬東支支吾吾，打她妹妹電話也打不通，好像故意拖?！?br/>
王曉燕捋了捋頭發(fā)道：“沒事，你去查馬雯的開戶資料，那上面有她的身份證號碼，找出來給檢查組。”
由于城南支行上報的馬東的資料缺失，EST可疑數(shù)據(jù)里面沒有關(guān)于他的可疑數(shù)據(jù)。
檢查組查了馬雯的賬戶來往后，韓全問馬東為什么有客戶把資金打入她的賬上，又有一部分轉(zhuǎn)出去？
馬東道：“進(jìn)來的資金有的是拉一下存款的，出去的他就不知道了，因?yàn)槲颐妹帽緛砀麄儙讉€熟悉，臨時借用一下也說不定。要是我知道的話，我肯定要罵我妹妹的。”
由于這次現(xiàn)場檢查組主要核對檢查內(nèi)部員工與客戶資金往來的事，韓全吩咐總行監(jiān)察室，要進(jìn)一步深入了解一下馬雯的資金往來，鑒于時間有限，檢查組就不查了。
城南支行其他幾個客戶經(jīng)理，雖然有幾筆自己的賬戶與客戶有來往，但資金進(jìn)來之后一直沒動，明顯是為了拉存款。
查了之后，資金退回給客戶，韓全對客戶經(jīng)理和王曉燕進(jìn)行了批評。王曉燕說，這幾筆賬我們自己已經(jīng)自查出來了，而且上報給了總行，總行已經(jīng)有了處理意見。
檢查組離開城南支行去城北支行之后，馬東向呂萍打聽情況。
呂萍說：“這次檢查組帶來的表格里面沒有你的數(shù)據(jù)，因?yàn)楫?dāng)時你沒有上報馬雯的身份。不過檢查組的韓組長已經(jīng)交代總行了，要求我們支行配合監(jiān)察室繼續(xù)深查，你的事還沒有徹底搞清楚?！?br/>
馬東心里一喜一憂。喜的是，檢查組不查了，事情肯定不嚴(yán)重；憂的是，如果趙德明不繼續(xù)關(guān)照的話，麻煩還是有的?？磥?，又得花點(diǎn)錢，再拜一次佛了。
傳言中頗有烏云壓頂、神秘恐怖的現(xiàn)場檢查就這樣過去了。
當(dāng)楊玉嬋、毛小東他們還在擔(dān)心害怕時，王曉燕已經(jīng)把心思投入到日常工作中了。
只是有一件事情，趙德明以為已經(jīng)百事無憂，王曉燕卻一直在琢磨。關(guān)于張鵬老婆姜莉萍轉(zhuǎn)給趙德明原配和母親的那四筆300萬元款，到底是怎么一回事呢？
那張謄抄轉(zhuǎn)帳情況的草稿紙，在總行檢查組來過之后，因何神秘失蹤，再也找不到了呢？
夜晚躺在床上，王曉燕像福爾摩斯一般理性思考和推理之后，認(rèn)為這300萬元錢有四種可能：
第一種是借款的利息收入。
由于以投資方式投入企業(yè)，一旦企業(yè)經(jīng)營產(chǎn)生風(fēng)險，投資款本金會產(chǎn)生風(fēng)險，甚至血本無歸。如果是借款，遭遇風(fēng)險之后，也可以慢慢追討，風(fēng)險比投資小。但是由于利息固定，收益可能少于投資。
作為借款還有一個好處，作為銀行，相對來說，對企業(yè)各方面的信息掌握的比較全面和及時，因?yàn)殂y行有權(quán)對貸款企業(yè)的經(jīng)營、管理、財務(wù)等情況進(jìn)行檢查，一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險苗頭，可以提前收回借款。
如果這時企業(yè)流動資金不足，還可以向企業(yè)最后發(fā)放一筆貸款，用于歸還自己的借款；收回投資當(dāng)然也可以這么做，但后面要承擔(dān)的風(fēng)險和麻煩要多一些。
從姜莉萍每年打出的款項(xiàng)看，借款的可能性比較小。如果是借款，每年的利息回報應(yīng)該是一樣的。
第二種是投資退出款。
由于廉政建設(shè)一年緊似一年，關(guān)于領(lǐng)導(dǎo)干部投資入股的禁令出臺了，檢查年年搞，出了問題的也處理了幾批。趙德明懾于廉政建設(shè)威力，主動退出了投資。
可是按照常理，應(yīng)該是一次性退出，不可能逐年退出。所以投資退出款的可能性也很小。
第三種可能是受賄。
這是犯法的事，趙德明再傻，也不會同意直接把受賄款打入老婆和母親的帳戶上，這跟打入自己的帳戶是一樣的。所以王曉燕認(rèn)為受賄的可能性是幾點(diǎn)乎沒有的。
那么剩下的最后一種，就是投資回報了。